有片｜詐騙集團利誘開虛擬銀行戶口洗黑錢 警拘67人涉款7300萬元

警方東九龍總區刑事部留意到，近月虛擬銀行傀儡戶口數字有持續上升趨勢，當中涉及交易次數頻繁，金額龐大，故展開一連5日的拘捕行動，打擊以虛擬銀行戶口作清洗黑錢的犯罪得益，行動中共拘捕67名虛擬銀行傀儡戶口持有人，包括35男32女，年齡由20至74歲，共偵破52宗案件，涉108名受害人（包括40男68女），年齡15至79歲，涉及求職騙案、網上購物及投資騙案為主，受害人損失金額總值達7300萬元。其中一宗最大金額的騙案涉款高達190萬元。

東九龍網絡情報及中央統籌組主管高級督察陳詠研講述騙徒犯案手法，隨着虛擬銀行發展，銀行開戶比前更方便快捷，只需網上或用手機應用程式隨時開戶，令罪犯有機可乘。東九龍總區刑事部觀察到不法分子利用虛擬銀行開立傀儡帳戶去清洗黑錢情況有明顯上升趨勢，因此展開代號「烈空」的執法行動，拘捕 67名虛擬銀行傀儡戶口持有人。

警方今次行動的調查發現，有不少被捕人因「揾快錢」心態，透過網上社交平台或朋友介紹被詐騙集團以幾百至幾千元報酬利誘提供個人資料，在虛擬銀行開設戶口，並將登入資料和密碼轉交集團成員，其後集團成員將騙款存入傀儡戶口以收取犯罪得益，當金錢被存入這些戶口後，隨即被快速轉走，再透過多層戶口互相轉帳，以清洗黑錢。

其中一宗最大金額的騙案涉款高達190萬元，受害人是一名從事文員的27歲男子，他於社交媒體收到兼職招聘廣告，任務只需要向不同銀行借錢，並將錢交予騙徒，就可賺取月薪2萬港元。受害人信以為真，因此向不同財務公司借貸，並根據騙徒指示將指定金額轉賬至不同虛擬銀行戶口，最終欠下巨款。

警方強調，除了真正在背後操作戶口的犯罪集團成員外，傀儡戶口持有人亦會干犯洗黑錢罪，不論租出、借出或賣出戶口以用作清洗黑錢用途同屬犯法。根據香港法例第 455 章《有組織及嚴重罪行條例》，任何人如知道或有合理理由相信任何財產為犯罪得益，而依然處理該財產，就已經干犯洗黑錢罪行，一經定罪，最高可判監禁14年及罰款500萬元。